OptiDep

OptiDep

Většina společností se často dostává do situace, kdy má na běžných účtech dočasně přebytečnou hotovost. Jelikož úroky z vkladů na běžných účtech jsou téměř nulové, vyplatí se společnostem tuto hotovost uložit na termínovaný vklad až do doby, než bude dané finanční prostředky potřebovat na uhrazení svých nákladů.

Avšak většina firem buď z důvodu opatrnosti ukládá peníze na co nejkratší časové období (a to i v případě, že v době ukončení termínovaného vkladu dané finanční prostředky nepotřebuje), nebo nemá čas na periodické vytváření plánu úložek (při kterém je třeba analyzovat očekávané budoucí cash flow, současné úrokové sazby, omezení daná interními předpisy apod.), a přicházejí tím o nemalé úrokové zisky.

Společnost Advanced Risk Management, s.r.o. proto vyvinula aplikaci OptiDep, která na základě finančního plánu, zůstatků na běžných účtech a existujících termínovaných úložek sestaví plán nových termínovaných úložek tak, aby úrokový zisk byl maximalizován a zároveň nebyla ohrožena likvidita společnosti (v softwaru je možné nastavit hranici, pod kterou nesmí poklesnout zůstatek na běžném účtu). Na základě aktuální výnosové křivky OptiDep určí optimální částku, která má být uložena, datum uzavření a délku jednotlivých úložek.

Pro koho je aplikace OptiDep určena

Společnosti, které operují s finančními prostředky ve výši minimálně 10 miliónů Kč
Společnosti, které chtějí zvýšit zisk z termínovaných vkladů

Funkce aplikace OptiDep

Výpočet optimální délky a hodnoty úložek v závislosti na finančním plánu společnosti, hotovostních zůstatcích na běžných účtech a existujících termínovaných úložkách
Zohlednění specifických podmínek pro ukládání a půjčování finančních prostředků
Zohlednění požadované velikosti minimálního zůstatku na běžném účtu
Možnost pracovat s více běžnými účty najednou
Zohlednění pracovních dní a svátků
Snadná možnost přizpůsobení aplikace pro specifický vstupní formát finančního plánu společnosti
Uživatelsky přátelské ovládání aplikace
Přehledné grafické výstupy
Vícejazyčné prostředí

Verze aplikace OptiDep

Verze Standard obsahující veškeré výše zmíněné funkcionality
Verze Professional obsahuje navíc funkci mapovací tabulky, která umožňuje zohlednit opatrnostní motivy při plánování cash flow společnosti. Aplikace tak automaticky změní hodnotu či termín splatnosti jednotlivých typů položek finančního plánu v případě, že je možné očekávat odchylky od plánu

Výsledek výpočtu aplikace OptiDep

Konkrétní plán termínovaných úložek pro nastavené období obsahující datum počátku termínovaného vkladu, délku vkladu a částku, která má být uložena
Přehledné grafické znázornění stavu hotovosti na běžných účtech a stavu celkového finančního majetku společnosti
Seznam existujících termínovaných úložek
Podrobné statistiky výpočtu obsahující například průměrný zůstatek na účtu či alikvotní úrok

Výhody využití aplikace OptiDep

Velmi krátká doba návratnosti investice do softwaru (v řádu měsíců)
Snadná a rychlá implementace (v řádu hodin)
Uživatelsky příjemné a jednoduché řešení
Kompatibilita s klientovými interními systémy
Okamžitě použitelné výstupy
Vysoká rychlost zpracování dat

[Zpět]

Novinky

21. 2. 2012, Seminář: Solvency II: Executive summary

V první části semináře získají účastníci základní přehled o zásadních změnách v systému řízení rizik, posuzování solventnosti a v metodách ocenění technických rezerv. Druhá část semináře je zaměřena na praktické aspekty řízení implementace Solvency II, tj. zejména na vedení projektu zavádění Solvency II tak, aby požadavky regulace byly implementovány s minimálními náklady při současné maximalizaci pozitivních efektů pro pojišťovnu. Seminář je určen zejména členům představenstev pojišťoven, senior manažerům a manažerům zodpovědným za implementaci Solvency II.

Pozvánka

22. 2. 2012, Seminář: CRD IV

Cílem semináře je seznámit účastníky s novou regulací činnosti bank a finančních institucí „CRD IV“, která zavádí do bankovní regulace EU nové mezinárodní standardy nazývané Basel III. Seminář se zabývá hlavními oblastmi CRD IV, kterými jsou: definice kapitálu, zvýšení kapitálových požadavků, pákový poměr, proticykličnost a minimální likvidita. Seminář je zejména určen specialistům bank a dalších kreditních institucí, kteří jsou odpovědní za implementaci CRD IV, pracovníkům compliance, právníkům a interním auditorům.

Pozvánka

23. 2. 2012, Seminář: Zeštíhlování výroby

Účastníci semináře získají praktické zkušenosti jak zvýšit cash flow firmy snížením zásob a provozních nákladů a jak minimalizovat použití zdrojů přestavbou “falešného toku” na proces orientovaný na požadavek zákazníka. Rovněž bude diskutován způsob, jak vést a řídit organizační změny a firemní kulturu. Na semináři se dále dozvíte, jak zvýšit efektivitu změnou velikosti skladů a zlepšením toku výroby, jak použít a implementovat vlastní novou mapu procesu a jak kalkulovat zisk ze zeštíhlení procesů a mnoho dalšího. Seminář je určen především pro majitele výrobních firem, výrobní ředitele, vedoucí pracovníky v oblasti výroby a procesní manažery.

Pozvánka

Kalendář otevřených seminářů na rok 2012

Kalendář seminářů

Archiv novinek