Riziko změn klimatu, zelené finance a ESG rizika

ESG rizika mají potenciál významně ovlivnit fungování finančních i nefinančních institucí, a to včetně nastavení jejich strategie. Řízení ESG rizik je vyžadováno jak částí veřejného mínění, tak i systémem regulace. Nefinanční společnosti mohou očekávat např. změny v poptávce, které budou mít vliv i na jejich produktový mix, nebo dopady na způsob výroby, dodavatelské řetězce, prodej, logistiku, marketing, PR či reputaci.

ARM si vám dovoluje nabídnout poradenství a služby v oblasti ESG rizik a zelených financí. Výhody, které spolupráce s ARM v oblasti ESG rizik přináší našim klientům:

• Promítnutí ESG do strategie s vidinou přínosu, a nikoliv pouze hrozby
• Minimalizace implementačních nákladů
• Důvěra investorů, klientů i veřejného mínění
• Uvolnění kapacit zaměstnanců
• Srozumitelná a přesvědčivá externí komunikace a splnění očekávání regulátorů
• Posílení reputace u zaměstnanců a zvýšení zájmu uchazečů o zaměstnání

Všem klientům nabízíme:

• tvorbou ESG strategie (věcně i formulačně):
  • definice principů, cílů, souvisejících ukazatelů a harmonogramů,
  • začlenění ESG do firemní strategie s promítnutím do:
    • portfolia produktů a služeb,
    • jednotlivých činností společnosti (provoz, výroba, logistika),
    • dodavatelských řetězců,
  • nastavení rolí a odpovědností,
  • srovnání s konkrétní společností, odvětvím či standardy (benchmarking),
• gapovou analýzou pro zajištění souladu s mezinárodními standardy a/nebo regulací a očekáváními v EU,
• zvýšením kvality ESG dat:
  • návrh/posouzení metodiky pro sběr, zpracování a vyhodnocování dat,
  • definice a nastavení kontrol datové kvality,
  • návrh/zhodnocení funkční specifikace IT systémů pro sběr, využití a archivaci dat,
  • workshopy na téma sběru a zpracování dat,
• vytvoření praktického postupu řízení ESG rizik zpravidla zahrnujícího:
  • katalog ESG rizik (definice rizik, posouzení jejich materiality),
  • ukazatele a způsob měření ESG rizik (definice, výpočet, limity a EWS),
  • návrh KPI,
  • návrh a výpočet stresových scénářů / citlivostních analýz,
  • zohlednění ESG rizik v business continuity plánech,
  • interní limity,
  • struktura a obsah interních reportů,
• nastavení externího reportingu,
• poradenství v oblasti zeleného financování,
• poradenství při získávání ESG ratingu.

Finančním institucím navíc nabízíme:

• zohlednění ESG rizik v ICAAP a rizikovém apetitu,
• mapování činností (resp. produktů a klientů) dle EU Taxonomy,
• promítnutí ESG rizik do:
  • kreditního rizika (např. z hlediska změny PD, změny LGD, pricingu),
  • tržního rizika,
  • operačního rizika,
  • rizika likvidity,
• oceňování ESG nástrojů.